Política de Privacidad

Transfer Mobil podrá recopilar información personal proporcionada directamente por el USUARIO, generada durante la utilización de los Servicios u obtenida legítimamente de Proveedores y Aliados, instituciones financieras, fuentes públicas o proveedores especializados.

La información recopilada dependerá de los Servicios utilizados y del nivel de verificación requerido.

Podremos recopilar información como: nombre y apellidos; fecha de nacimiento; dirección; país de residencia; nacionalidad; número telefónico; correo electrónico; información contenida en documentos de identificación; fotografía o imagen del documento de identificación; fotografía o selfie cuando sea necesaria para procesos de verificación; y otra información razonablemente necesaria para verificar la identidad del USUARIO.

Cuando los Servicios sean utilizados por una empresa o en representación de una persona jurídica, podremos recopilar información relacionada con: nombre legal de la empresa; nombre comercial; dirección; jurisdicción de constitución; número de registro; EIN, Tax ID u otro número de identificación fiscal; actividad económica; documentación corporativa; accionistas; directores; beneficiarios finales; representantes autorizados; estructura de propiedad; información financiera o comercial; e información relacionada con clientes, proveedores o contrapartes cuando resulte necesaria para procesos de cumplimiento.

Cuando sea necesario para proporcionar los Servicios, Transfer Mobil y sus Proveedores y Aliados podrán procesar información relacionada con: cuentas bancarias o financieras; números de cuenta; información bancaria; transferencias; pagos; beneficiarios; contrapartes; montos; monedas; fechas y referencias de transacciones; historial de movimientos; información relacionada con tarjetas cuando corresponda; información sobre origen de fondos; información sobre origen del patrimonio; y propósito o naturaleza de determinadas operaciones.

Transfer Mobil podrá solicitar documentación adicional para verificar una transacción cuando resulte necesario por razones regulatorias, de seguridad, prevención del fraude o gestión de riesgo.

Para cumplir con obligaciones de identificación, prevención del fraude, cumplimiento y gestión de riesgo, Transfer Mobil y sus Proveedores y Aliados podrán recopilar y procesar información relacionada con procesos de Know Your Customer (KYC) y Know Your Business (KYB).

Esta información podrá incluir: identidad; dirección; actividad económica; información empresarial; beneficiarios finales; directores; representantes autorizados; origen de fondos; origen del patrimonio; información sobre contrapartes; documentos justificativos; información obtenida de fuentes públicas; resultados de verificaciones de identidad; información relacionada con listas de sanciones o listas restrictivas; e información necesaria para la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o fraude.

Transfer Mobil podrá solicitar actualización de esta información durante toda la relación con el CLIENTE.

Cuando el USUARIO accede a nuestro sitio web, plataforma o aplicaciones, podremos recopilar automáticamente determinada información técnica, incluyendo: dirección IP; tipo de dispositivo; sistema operativo; tipo de navegador; fecha y hora de acceso; información de sesión; actividad dentro de la plataforma; datos de navegación; y registros técnicos y de seguridad e información relacionada con errores o funcionamiento de la plataforma.

Esta información podrá utilizarse para mantener la seguridad, prevenir fraude, detectar problemas técnicos, analizar el funcionamiento de los Servicios y mejorar la experiencia del USUARIO.

Transfer Mobil podrá recibir información relacionada con el USUARIO de terceros cuando resulte necesario para prestar los Servicios o cumplir obligaciones aplicables.

Estos terceros podrán incluir: instituciones financieras; bancos; proveedores de infraestructura financiera; procesadores de pagos; emisores o procesadores de tarjetas; proveedores de verificación de identidad; proveedores de KYC/KYB; proveedores de prevención del fraude; proveedores de cumplimiento regulatorio; bases de datos públicas o comerciales; autoridades competentes; y otros Proveedores y Aliados.

La información obtenida será utilizada únicamente para fines relacionados con los Servicios, seguridad, cumplimiento, prevención de fraude y demás finalidades legítimas descritas en esta Política.

Transfer Mobil podrá utilizar la información personal para: crear y administrar la Cuenta Transfer Mobil; proporcionar los Servicios; verificar la identidad del USUARIO; verificar empresas, representantes y beneficiarios finales; procesar solicitudes; facilitar transferencias y pagos; proporcionar acceso a servicios financieros ofrecidos mediante Proveedores y Aliados; administrar productos y funcionalidades; gestionar operaciones; proporcionar soporte al cliente; comunicarnos con el USUARIO; gestionar reclamaciones y disputas; detectar y prevenir fraude; detectar accesos no autorizados; realizar procesos KYC y KYB; prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; gestionar sanciones y listas restrictivas; cumplir obligaciones legales y regulatorias; responder solicitudes de autoridades competentes; proteger nuestros derechos y los de nuestros usuarios; analizar y mejorar nuestros productos y Servicios; mejorar la seguridad y funcionamiento de nuestra plataforma; y mantener registros internos y operativos.

Cuando pretendamos utilizar información personal para una finalidad sustancialmente distinta de las descritas en esta Política, podremos proporcionar información adicional al USUARIO cuando sea requerido.

Transfer Mobil podrá utilizar la información de contacto del USUARIO para enviar comunicaciones relacionadas con: la Cuenta; transacciones; seguridad; verificaciones; actualizaciones; servicios; soporte; cambios importantes en nuestros términos o políticas; e información administrativa o regulatoria.

También podremos enviar comunicaciones comerciales o informativas cuando resulte permitido por la legislación aplicable.

Cuando corresponda, el USUARIO podrá cancelar su suscripción a determinadas comunicaciones comerciales.

Las comunicaciones relacionadas con seguridad, cumplimiento, transacciones o administración de la Cuenta podrán continuar siendo enviadas mientras exista una relación activa con Transfer Mobil.

Transfer Mobil no vende la información personal de sus usuarios.

Podremos compartir información personal cuando resulte necesario para prestar los Servicios o cumplir nuestras obligaciones. Esto podrá incluir compartir información con: instituciones financieras; bancos; proveedores de infraestructura financiera; procesadores de pagos; redes de pagos; emisores y procesadores de tarjetas; proveedores tecnológicos; proveedores de verificación de identidad; proveedores de KYC/KYB; proveedores de prevención de fraude; proveedores de cumplimiento regulatorio; proveedores de almacenamiento o infraestructura tecnológica; proveedores profesionales; y otros Proveedores y Aliados necesarios para operar los Servicios.

Estos terceros podrán procesar la información únicamente conforme a la finalidad para la cual sea proporcionada y de acuerdo con las obligaciones contractuales, legales o regulatorias correspondientes.

Transfer Mobil podrá revelar información personal cuando razonablemente considere que dicha divulgación es necesaria para: cumplir una ley o regulación aplicable; responder una orden judicial; cumplir una solicitud válida de una autoridad competente; cumplir obligaciones regulatorias; investigar posibles actividades fraudulentas o ilegales; prevenir lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; proteger la seguridad de Transfer Mobil, sus usuarios o terceros; y ejercer o proteger nuestros derechos legales.

Cuando la legislación lo permita, Transfer Mobil procurará limitar la información divulgada a aquella razonablemente necesaria para atender la solicitud correspondiente.

Debido a la naturaleza internacional de los Servicios, la información personal podrá ser procesada, almacenada o transferida a países distintos del país de residencia del USUARIO.

Esto podrá ocurrir cuando determinados Proveedores y Aliados, instituciones financieras, sistemas tecnológicos o infraestructuras se encuentren ubicados en otras jurisdicciones.

Las leyes de protección de datos de dichos países pueden ser diferentes a las existentes en la jurisdicción del USUARIO.

Cuando corresponda, Transfer Mobil procurará implementar medidas contractuales, técnicas y organizativas razonables destinadas a proteger la información personal durante dichas transferencias.

Transfer Mobil conservará información personal durante el periodo razonablemente necesario para cumplir las finalidades para las cuales fue recopilada.

Determinada información podrá conservarse después del cierre de una Cuenta cuando sea necesario para: cumplir obligaciones legales o regulatorias; cumplir requisitos de conservación de registros; prevención del fraude; prevención del lavado de dinero; resolver disputas; gestionar reclamaciones; proteger derechos legales; y cumplir obligaciones contractuales.

Los periodos específicos de conservación podrán variar dependiendo del tipo de información, Servicio y legislación aplicable.

Transfer Mobil implementa medidas técnicas, administrativas y organizativas razonables destinadas a proteger la información personal contra: acceso no autorizado; pérdida; alteración; destrucción; divulgación no autorizada; y uso indebido.

Estas medidas podrán incluir controles de acceso, medidas de autenticación, monitoreo de seguridad, sistemas tecnológicos y procedimientos internos.

Sin embargo, ningún sistema tecnológico o método de transmisión de información puede garantizar una seguridad absoluta.

El USUARIO también es responsable de proteger sus credenciales, contraseñas, dispositivos y mecanismos de autenticación. Si el USUARIO considera que la seguridad de su Cuenta o información ha sido comprometida, deberá comunicarlo inmediatamente a Transfer Mobil.

Nuestro sitio web o plataforma podrá utilizar cookies y tecnologías similares para: mantener sesiones; recordar determinadas preferencias; mejorar la experiencia del USUARIO; analizar el tráfico; detectar problemas técnicos; mejorar el funcionamiento de los Servicios; y proteger la seguridad de la plataforma.

El USUARIO podrá gestionar determinadas preferencias de cookies mediante las configuraciones de su navegador o las herramientas que Transfer Mobil pueda poner a su disposición.

La desactivación de determinadas cookies podrá afectar algunas funcionalidades del sitio web o plataforma.

Transfer Mobil podrá utilizar herramientas internas o servicios de analítica proporcionados por terceros para comprender cómo los usuarios utilizan nuestros Servicios.

Estas herramientas podrán recopilar información relacionada con el dispositivo, navegación, sesiones, interacciones y funcionamiento de la plataforma.

La información podrá utilizarse para mejorar nuestros productos, identificar errores, optimizar procesos, analizar tendencias y mejorar la experiencia del USUARIO.

Dependiendo de la legislación aplicable y de la jurisdicción del USUARIO, este podrá tener derecho a: solicitar acceso a su información personal; solicitar corrección de información incorrecta o incompleta; solicitar actualización de sus datos; solicitar eliminación de determinada información; solicitar limitación de determinados tratamientos; oponerse a determinados usos de su información; retirar determinados consentimientos cuando el tratamiento esté basado en consentimiento; y solicitar información sobre cómo son utilizados sus datos.

Estos derechos podrán estar sujetos a excepciones legales. Por ejemplo, Transfer Mobil podrá estar obligada a conservar determinada información aunque el USUARIO solicite su eliminación cuando exista una obligación legal, regulatoria, contractual, de cumplimiento o prevención del fraude.

Para proteger la información del USUARIO, Transfer Mobil podrá requerir verificación de identidad antes de atender una solicitud relacionada con datos personales.

El USUARIO deberá proporcionar información suficiente para permitir que Transfer Mobil: identifique al solicitante; localice la información correspondiente; comprenda la solicitud; y se comunique con el solicitante cuando resulte necesario.

Transfer Mobil responderá las solicitudes conforme a los plazos y requisitos establecidos por la legislación aplicable.

Los Servicios de Transfer Mobil no están dirigidos a menores de edad.

Transfer Mobil no busca recopilar intencionalmente información personal de menores que no tengan capacidad legal para utilizar los Servicios.

Si Transfer Mobil identifica que se ha proporcionado información de un menor de manera incompatible con nuestros Servicios, podrá adoptar medidas razonables para eliminar o restringir dicha información, sujeto a las obligaciones legales aplicables.

Nuestro sitio web o plataforma podrá contener enlaces o integraciones con servicios administrados por terceros.

Estos terceros podrán tener sus propias políticas de privacidad y prácticas de tratamiento de información.

Transfer Mobil no controla ni será responsable por las prácticas de privacidad de sitios, plataformas o servicios externos que no sean operados por Transfer Mobil.

Recomendamos al USUARIO revisar las políticas de privacidad correspondientes antes de proporcionar información a dichos terceros.

En caso de reorganización, fusión, adquisición, venta, transferencia de activos, financiamiento, reestructuración o transacción corporativa similar, determinada información podrá ser transferida como parte de dicha operación, sujeto a la legislación aplicable y a las medidas razonables de confidencialidad correspondientes.

Transfer Mobil podrá actualizar esta Política de Privacidad periódicamente para reflejar cambios en: nuestros Servicios; nuestras prácticas; tecnología; proveedores; legislación; y requisitos regulatorios.

La versión vigente estará disponible a través de nuestros canales oficiales. Cuando existan cambios materiales, Transfer Mobil podrá comunicarlos mediante correo electrónico, plataforma, sitio web u otros medios apropiados.

La fecha de última actualización aparecerá al inicio de esta Política.

Esta Política de Privacidad forma parte del marco contractual y operativo aplicable al uso de Transfer Mobil y deberá interpretarse conjuntamente con los Términos y Condiciones Generales de Transfer Mobil y cualquier condición específica aplicable al Servicio utilizado.

Si tiene preguntas sobre esta Política de Privacidad, desea actualizar su información o ejercer alguno de los derechos disponibles conforme a la legislación aplicable, puede comunicarse con Transfer Mobil:

Correo electrónico: admin@transfermobil.com

Estados Unidos: Transfer Mobil, 150 SE 2nd Ave, STE 1403, Miami, FL 33131, Estados Unidos.

Panamá: Transfer Mobil, PH Torre BAC, 12th Floor, Room 2B, Bella Vista, Ciudad de Panamá, Panamá.

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